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保險業數字化加速,去年全球保險科技融資額大增近1倍

2022-05-04 08:13:13 第一財經

  保險業數字化加速,去年全球保險科技融資額大增近1倍

  數字化是保險業競爭的“下半場”,各大險企已經逐年加大對保險科技的投入。與此同時,近年來保險科技的融資金額也連創新高。

  由中南財經政法大學及燕道數科聯合發布的《2022中國保險發展報告》(下稱“報告”)數據顯示,全球保險科技領域2021年發生430次融資,成功融得137.22億美元,融資額及融資次數同比分別大增92.89%及43.8%。

  報告數據顯示,如果將時間拉長到2012年~2021年的10年間,可以發現全球保險科技市場融資金額和融資次數分別從6.06億美元和43次一路穩定增長。

  2015年以來,我國保險科技投融資也一直保持熱度,與全球市場同步。

  報告數據顯示,從2015年至2021年,我國保險科技融資次數沖高回落,但融資金額連創新高。2020年,我國保險科技發生27次融資,融資金額為39.16億元;預計2021年可達31次融資及46.61億元融資金額。

  報告認為,保險公司將科技作為發展的重要戰略,投入持續增加。并且受新冠疫情影響,我國保險科技發展步伐進一步加快。大數據、云計算、區塊鏈等為代表的科技創新快速滲透到保險業。隨著智能金融的快速發展和行業亂象出清,預計保險科技投入將保持在20%左右的增長速度,到2024年將增加至797.5億元。

  同時,報告數據顯示,2015年以來,我國保險科技市場規模也逐年遞增,從2015年的441.5億元上升至2020年的793.8億元。報告認為,保險科技市場規模增幅波動下降,年復合增長率達12.45%,預計2021年保險科技市場規模會有大幅提升。

  2022年1月,銀保監會發布《關于銀行保險業數字化轉型的指導意見》,目標到2025年,銀行業保險業數字化轉型取得明顯成效。

  展望未來,報告稱,數字化和低碳化趨勢將是決定未來全球經濟中長期發展前景的核心驅動因素。保險業開展數字化轉型,將促進行業高質量發展,催生新業態新模式。

  但數字化也面臨著嚴監管。我國《數據安全法》、《個人信息保護法》去年相繼生效,加上已生效多年的《網絡安全法》和去年初正式印發的《中國銀保監會監管數據安全管理辦法(試行)》等文件,織起了一張嚴密的數據監管網。

  在燕道數科創始人兼CEO婁道永看來,中國信息及數據安全領域的法律框架已全面構筑,國家已經完成數據安全治理的頂層設計。而保險業屬于典型的“個人信息”行業,大數法則背后是大量個體信息的集合。在保險業進行風險管理時,由于風險具有信息不對稱特征,也需要通過大量數據破解。數據合規強監管時代的到來,意味著全行業即將面臨合規重任。

  去年,壽險業出現近10年來首次保費負增長,保險代理人隊伍也出現大幅收縮。報告數據顯示,近10年人身險保費收入持續增長,但增速放緩,2021年人身險保費收入更是10年來首次出現0.3%的負增長。據第一財經統計,6家“A+H”上市險企截至去年末壽險代理人數量同比下降了165萬人。

  在強監管疊加壽險業轉型的背景下,壽險業如何更好地進行數字化轉型?婁道永表示,“以客戶為中心”的銷售模式優勢初現,未來壽險公司應更注重數據跟科技的結合,在經營客戶、提升效率和件均及業務品質上下功夫,從組織管理體系優化、銷售流程再造、確保信息安全的系統、合規有效準確的數據支持、基于數字化模型下的學習培訓、數字化管理視圖六個核心方面,推進數字化轉型。

  作者:楊倩雯

(編輯:楊京川)
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